Vegas HR Casino AML / KYC politika

1. Uvod i svrha dokumenta

Vegas HR Casino, kojeg u Republici Hrvatskoj priređuje društvo PALISADA d.o.o. putem domene www.vegas.hr, ovlašteni je priređivač casino igara na sreću u skladu sa Zakonom o igrama na sreću Republike Hrvatske i uz odobrenje Ministarstva financija Republike Hrvatske. Kao licencirani operator, Vegas HR Casino podliježe svim primjenjivim nacionalnim i europskim propisima koji uređuju sprječavanje pranja novca, financiranja terorizma i zaštitu integriteta financijskog sustava.

Ovaj dokument opisuje okvir mjera koje se primjenjuju u svrhu:

• identifikacije i provjere identiteta korisnika (KYC - Know Your Customer)
• sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma (AML - Anti-Money Laundering)
• praćenja transakcija i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti nadležnim tijelima

Ova politika primjenjuje se na sve korisnike koji imaju registrirani korisnički račun na platformi Vegas HR Casino.

2. Pravni okvir

Vegas HR Casino provodi AML i KYC mjere sukladno sljedećim propisima:

• Zakon o igrama na sreću (Republika Hrvatska)
• Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Republika Hrvatska)
• primjenjive direktive Europske unije o sprječavanju pranja novca (AMLD)
• odluke i smjernice Ministarstva financija Republike Hrvatske
• opći propisi o zaštiti osobnih podataka (GDPR)

Republika Hrvatska nositelj je prava na priređivanje igara na sreću i to pravo prenosi isključivo na ovlaštene subjekte. PALISADA d.o.o. uvršten je na službeni popis ovlaštenih online priređivača koji objavljuje Porezna uprava Republike Hrvatske.

3. KYC - provjera identiteta korisnika

3.1. Obveza identifikacije

Svaki korisnik koji otvori korisnički račun na Vegas HR Casino podliježe obvezi identifikacije. Vegas HR Casino ne dopušta anonimno korištenje usluga. Postupak provjere identiteta provodi se pri registraciji ili najkasnije prije prve isplate, a može biti pokrenut i u bilo kojoj drugoj fazi korištenja usluge, ovisno o procjeni rizika.

3.2. Podaci koji se prikupljaju

U svrhu provjere identiteta prikupljaju se sljedeći podaci korisnika:

• ime i prezime
• datum i mjesto rođenja
• adresa prebivališta
• broj identifikacijskog dokumenta (osobna iskaznica ili putovnica)
• kontaktni podaci (adresa e-pošte, broj telefona)

3.3. Dokumentacija koja se zahtijeva

Korisnik je dužan dostaviti:

• presliku važećeg identifikacijskog dokumenta (osobna iskaznica ili putovnica)
• dokaz adrese (npr. račun za komunalne usluge, izvod s bankovnog računa, ne stariji od tri mjeseca)
• u slučaju visokorizičnih transakcija ili na zahtjev: dokaz o izvoru sredstava ili izvoru bogatstva

Vegas HR Casino zadržava pravo zatražiti dodatnu dokumentaciju u bilo kojoj fazi korisničkog odnosa, osobito ako postoje indicije povećanog rizika ili sumnjive aktivnosti.

3.4. Provjera dobi

Pristup uslugama Vegas HR Casino dopušten je isključivo osobama koje su navršile 18 godina. Provjera dobi sastavni je dio KYC postupka. Korisnički račun neće biti aktiviran niti će se dopustiti isplata sredstava dok provjera dobi nije uspješno provedena.

3.5. Digitalna identifikacija

Vegas HR Casino može koristiti automatizirane sustave za digitalnu identifikaciju i provjeru autentičnosti dokumenata, uključujući usporedbu s javnim registrima i bazama podataka, u mjeri u kojoj je to dopušteno primjenjivim propisima.

4. AML - sprječavanje pranja novca

4.1. Procjena rizika

Vegas HR Casino primjenjuje pristup temeljen na procjeni rizika (risk-based approach). Svakom korisniku dodjeljuje se razina rizika na temelju relevantnih čimbenika, uključujući:

• geografsku lokaciju
• obrazac transakcija
• iznose uplata i isplata
• učestalost i vrstu aktivnosti na računu
• informacije iz javno dostupnih izvora

Korisnici koji se svrstavaju u kategoriju visokog rizika podliježu pojačanoj dubinskoj analizi (Enhanced Due Diligence - EDD).

4.2. Praćenje transakcija

Vegas HR Casino provodi kontinuirano praćenje transakcija u stvarnom vremenu. Sustav nadzora automatski identificira neuobičajene obrasce, uključujući:

• neočekivano visoke iznose uplata ili isplata
• učestale transakcije koje ne odgovaraju profilu korisnika
• pokušaje strukturiranja transakcija radi izbjegavanja pragova prijavljivanja
• transakcije koje uključuju jurisdikcije s povećanim rizikom

4.3. Prijavljivanje sumnjivih aktivnosti

U slučaju identificiranja sumnjive aktivnosti, Vegas HR Casino ima obvezu podnijeti prijavu nadležnim tijelima Republike Hrvatske, uključujući Ured za sprječavanje pranja novca i druga relevantna tijela, sukladno važećim propisima. Vegas HR Casino ne obavještava korisnika o podnošenju takve prijave (zabrana otkrivanja - tipping off).

4.4. Zamrzavanje i ograničavanje računa

Vegas HR Casino zadržava pravo privremeno zamrznuti ili ograničiti korisnički račun u slučaju:

• pokretanja postupka provjere identiteta koji nije dovršen
• sumnje na pranje novca ili financiranje terorizma
• zahtjeva nadležnih tijela
• neusklađenosti korisnika s obvezama iz ove politike

5. Čuvanje podataka

Vegas HR Casino čuva svu KYC dokumentaciju i zapise o transakcijama u skladu s primjenjivim propisima. Minimalni rok čuvanja podataka iznosi pet godina od prestanka poslovnog odnosa s korisnikom ili od datuma pojedine transakcije, ovisno o tome što je dulje, sukladno zahtjevima AML zakonodavstva.

Podaci se obrađuju i čuvaju u skladu s politikom privatnosti Vegas HR Casino i primjenjivim propisima o zaštiti osobnih podataka.

6. Obveze korisnika

Korisnik je dužan:

• dostaviti točne, potpune i ažurne osobne podatke pri registraciji i na zahtjev
• pravovremeno dostaviti traženu dokumentaciju za provjeru identiteta
• odmah obavijestiti Vegas HR Casino o svakoj promjeni osobnih podataka
• ne koristiti korisnički račun u svrhe pranja novca, financiranja terorizma ili bilo koje druge nezakonite aktivnosti
• ne otvarati korisnički račun u ime treće osobe

Nepoštivanje navedenih obveza može rezultirati suspenzijom ili trajnim zatvaranjem korisničkog računa, zadržavanjem sredstava do razjašnjenja okolnosti te prijavom nadležnim tijelima.

7. Odgovorno priređivanje i zaštita korisnika

Vegas HR Casino provodi politiku odgovornog priređivanja igara na sreću kao sastavni dio ukupnog compliance okvira. Mjere zaštite korisnika uključuju provjeru dobi, identifikaciju ranjivih skupina i primjenu alata za kontrolu igranja, sukladno zahtjevima Zakona o igrama na sreću i smjernicama Ministarstva financija.

8. Izmjene politike

Vegas HR Casino zadržava pravo izmjene ove politike u bilo koje vrijeme, sukladno promjenama primjenjivog zakonodavstva ili internih procedura. Korisnici će biti obaviješteni o značajnim izmjenama putem objave na službenoj stranici www.vegas.hr. Nastavak korištenja usluga nakon objave izmjena smatra se prihvaćanjem ažurirane politike.